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公告
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时间：2025-04-28 17:47:00
中银消费金融有限公司 2024年度信息披露报告
一、公司基本信息
（一）法定名称：中银消费金融有限公司
（二）注册资本：15.14 亿元人民币
（三）注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 200 号 14 楼 1409-1410 室
（四）成立时间：2010 年 6 月 10 日
（五）业务范围：经营以下人民币业务：发放个人消费贷款; 接受股东及其境内子公司、股东所在集团母公司及其境内子公司的存款; 向境内金融机构借款;向作为公司股东的境外金融机构借款; 发行非资本类债券; 同业拆借; 与消费金融相关的咨询、代理业务; 资产证券化业务。
（六）法定代表人：田红艳
（七）客服电话：95137 （八）投诉电话：95137
二、公司治理信息
（一）股东情况
2024年末，公司注册资本 15.14 亿元。报告期内，公司注册资 本及股权结构无变化，各位股东及股权比例情况如下：
|
股东名称 |
认缴注册资本金额 |
股权比例 |
|
中国银行股份有限公司 |
648,014,200 元 |
42.80% |
|
百联集团有限公司 |
334,206,300 元 |
22.08% |
|
上海陆家嘴金融发展有限公司 |
203,437,800 元 |
13.44% |
|
中银信用卡（国际）有限公司 |
200,341,700 元 |
13.23% |
|
深圳市博德创新投资有限公司 |
88,000,000 元 |
5.81% |
|
北京红杉盛远管理咨询有限公司 |
40,000,000 元 |
2.64% |
|
合计 |
1,514,000,000 元 |
100% |
（二）股东会工作情况
2024年，公司召开股东会 5 次、共审议通过议案或听取报告共计 19 项。
（三）董事会构成及工作情况
1、董事会构成
2024年末，公司董事会共有 11 位董事，报告期内，共发生三位董事变更，由高维斌先生接替朱强标先生担任公司董事长；由庄启飞先生接替谷峰先生担任公司副董事长；由陈小琳女士接替田红艳女士担任公司执行董事。
各位董事情况如下：
|
职务 |
姓名 |
|
董事长 |
高维斌 |
|
副董事长 |
庄启飞 |
|
执行董事 |
陈小琳 |
|
董事 |
赵 勇 |
|
董事 |
杜雷雷 |
|
董事 |
杨阿国 |
|
董事 |
黎作强 |
|
董事 |
黄金岳 |
|
董事 |
陈峙屹 |
|
职工董事 |
章 涛 |
|
独立董事 |
杨亚琴 |
公司董事会下设共五个专门委员会，分别为战略及预算委员会、风险管理与消费者权益保护委员会、提名与薪酬委员会、审计委员会、关联交易控制委员会。
2、董事会工作情况
2024年，公司共召开董事会 9 次，共审议通过议案或听取报告共计 69 项。
（四）监事会构成及工作情况
1、监事会构成
2024年末，公司监事会共有 7 位监事。报告期内，经股东会决议通过，同意蔡伟贤先生担任公司监事职务。各位监事情况如下：
|
职务 |
姓名 |
|
监事长 |
刘闻湘 |
|
副监事长 |
欧阳东楷 |
|
监事 |
李朝辉 |
|
监事 |
蔡伟贤 |
|
职工监事 |
林晓岚 |
|
职工监事 |
吴莉萍 |
|
职工监事 |
刘年 |
2、监事会工作情况
2024年，公司共召开监事会 4 次，共监督评价及审议通过议案共计 22 项。
（五）高级管理层构成及工作情况
1、高级管理层构成
截至 2024 年末，公司高级管理层共有 6 位高级管理人员。报告期内，新聘任陈小琳女士为公司总经理。
各位高级管理人员情况如下：
|
职务 |
姓名 |
|
总经理 |
陈小琳 |
|
副总经理 |
李正茂 |
|
副总经理 |
王 军 |
|
副总经理 |
刘 纲 |
|
首席运营官 |
章 涛 |
|
首席财务官 |
车宣呈 |
2、高级管理层工作情况
2024 年，公司高级管理层积极履行向董事会、监事会报告的工作机制，及时汇报本公司经营管理情况，有效执行股东会、董事会、监事会各项决议，落实董事会的决策方针，支持配合监事会的监督工作。
三、财务情况
2024 年末，公司资产总额 796.70 亿元，净资产 91.00 亿元，贷款余额 784.05 亿元，报告期内实现税后利润 0.60 亿元。
报告期内，公司聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）作为外部审计机构开展公司 2024 年财务报告审计工作，并出具了无保留意见审计报告。
四、薪酬制度
公司持续优化员工激励机制，引导树立正确的业绩观。公司薪酬政策与公司治理要求、经营发展战略、市场定位和人才竞争策略相适应。公司制定了完善的薪酬配置机制，持续完善内部薪酬分配结构，有效增强公司可持续发展动力。
五、部门设置及分支机构设置情况（人力资源部）
公司总部位于上海，共设 17 个部门，并在全国设立 24 家区域中心。
六、风险管理情况
2024年，公司坚持风险为本的经营理念，把风险防控作为永恒主题，全力以赴克服内外不利因素的挑战，加快推动经营模式战略转型。公司持续完善全面风险管理体系，培育风险管理核心竞争力、推动风险管理与内控合规体系建设、加强风险偏好管理及传导、完善风险分析及监测机制。报告期内，公司整体风险水平处于合理区间，整体风险发展趋势稳定。
七、关联交易情况
2024年，公司与关联方之间开展的关联交易涉及两类：以资金为基础的关联交易、以中间服务为基础的关联交易，其中资金类关联交易金额 174 亿元，服务类关联交易金额 0.82 亿元。
八、消费者权益保护
2024年，公司坚持党建引领，深化以人民为中心的价值取向，始终贯彻落实“消保是第一要务”的经营理念，持续打造客户全生命周期消保管理体系，将消保元素植入全司各业务环节，不断规范消保工作行为，积极有序开展各项消费者权益保护工作，不断提升消保工作的质效，切实维护金融消费者合法权益。
在日常管理中，公司不断优化顶层设计，对标监管要求，建立并健全 11 项标准消保工作机制，包括但不限于消保审查、信息披露、合作机构管理、个人信息保护等方面，管理触手全面覆盖事前、事中、事后三大环节，有效推进消保全流程管控。同时公司进一步践行“金融为名”的宗旨，整合自身与行业资源，打造形式“新”、内容“精”、特色“明”、范围“广”的全方位多元化宣教体系，积极开展“五进入”、“县域行”等多项活动，为促进绿色金融发展、维护社会金融稳定贡献消金力量。
联系我们 | 官方热线：95137 （8:00-23:00）
